Информация для связанных с Банком лиц

1. Что означает термин «связанное с Банком лицо»?

   Согласно статье 52 Закона Украины «Про банки и банковскую деятельность» (далее – Закон) (http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/print) к связанным с Банком лицам относятся:

   • контролеры банка;
   • лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;
   • руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;
   • родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;
   • лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;
   • руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;
   • ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 данной части;
   • юридические лица, в которых физические лица, указанные в данной части, являются руководителями или владельцами существенного участия;
   • любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в данной части, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в данной части, за трудовые, гражданские и иные отношения.
2. Я клиент Банка и получил письмо об отнесении меня к связанным с Банком лицам. Нужно ли мне обратиться в отделение Банка после получения письма об отнесение меня к связанным с Банком лицам?
   Нет. Банк не ожидает никаких действий с Вашей стороны. Письмо отослано Вам информативно для исполнения требований Национального банка Украины.
3. Я не являюсь клиентом Укргазбанка. Почему я получил письмо об отнесении меня к связанным с банком лицам?
   Вы получили письмо т.к. отвечаете установленным Законом критериям определения связанных с Банком лиц.
4. Могу ли я получить в Банке кредит?
   Да, в случае соответствия Вашего дохода и кредитной истории критериям Банка и исключительно на стандартных условиях. Сумма кредита, процентная ставка, размер комиссии, срок использования, требования к обеспечению должны соответствовать стандартам продуктов Банка.
5. Могу ли я иметь текущие или/и депозитные счета в Банке?
   Да, статус связанного лица не ограничивает пользование текущими или депозитными счетами. При этом ставка по Вашему текущему счету или депозиту не может отличаться от стандартной для банковского продукта.
6. Могу ли я принимать участие в акциях, которые проводятся Банком?
   К сожалению, нет. Участие связанных лиц в акциях невозможно.

Положение о порядке осуществления операций со связанными с АБ «УКРГАЗБАНК» лицами