Інформація для пов’язаних з Банком осіб
- Що означає термін «пов’язана з Банком особа»?
Відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі – Закон) (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/print) до пов’язаних з Банком осіб належать:- контролери банку;
- особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;
- керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів ради банку та правління банку;
{Пункт 3 частини першої статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021} - споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;
- власники істотної участі у споріднених та афілійованих особах банку;
{Пункт 5 частини першої статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021} - керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;
- асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;
- юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;
- будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині.
- Я клієнт Банку і отримав лист про віднесення мене до пов’язаних з Банком осіб. Чи потрібно мені звернутися до відділення Банку після отримання листа про віднесення мене до пов’язаних з Банком осіб?
Ні, Банк не очікує жодних дій з Вашого боку. Лист надісланий Вам інформаційно на виконання вимог Національного банку України. - Я не є клієнтом Банку. Чому я отримав лист про віднесення мене до пов’язаних з Банком осіб?
Ви отримали лист, оскільки відповідаєте встановленим Законом критеріям визначення пов’язаних з Банком осіб. - Чи можу я отримати в Банку кредит?
Так, у разі відповідності Вашого доходу та кредитної історії критеріям Банку та виключно на стандартних умовах. Сума кредиту, процентна ставка, розмір комісії, строк користування, вимоги до забезпечення повинні відповідати стандартам продуктів Банку. - Чи можу я мати поточні та/або депозитні рахунки в Банку?
Так, статус пов’язаної особи не обмежує користування поточними рахунками чи депозитними рахунками. При цьому ставка за Вашим поточним рахунком чи депозитом не може відрізнятися від стандартної для банківського продукту. - Чи можу я брати участь в акціях, що проводяться Банком?
На жаль, ні. Участь пов’язаних осіб в акціях неможлива.
Положення про порядок здійснення операцій із пов’язаними з АБ «УКРГАЗБАНК» особами