Наглядова рада Банку

До виключної компетенції Наглядової ради згідно із Статутом банку належить:

• Затвердження та контроль за реалізацією стратегії Банку, бізнес-плану, планів відновлення діяльності Банку, фінансування Банку в кризових ситуаціях, забезпечення безперервної діяльності Банку.
• Забезпечення організації ефективного корпоративного управління відповідно до принципів (кодексу) корпоративного управління, затверджених Загальними зборами.
• Затвердження та контроль за виконанням бюджету Банку, у тому числі фінансування Наглядової ради, комітетів Наглядової ради, структурного підрозділу який забезпечує діяльність Наглядової ради та її комітетів, підрозділу внутрішнього аудиту, підрозділів з управління ризиками та підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс). 
• Погодження річних результатів діяльності Банку (річного звіту), в тому числі річної фінансової звітності Банку до їх подання на розгляд Загальним зборам. 
• Затвердження та контроль за реалізацією стратегії та оперативного плану управління проблемними активами Банку.
• Затвердження та контроль за дотриманням стратегій і політик управління ризиками, декларації схильності до ризиків, переліку лімітів (обмежень) щодо ризиків Банку.
• Забезпечення  функціонування та контроль за ефективністю комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю Банку, у тому числі системи управління ризиками, внутрішнього аудиту.
• Затвердження та контроль за дотриманням кодексу поведінки (етики), політики запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів у Банку.
• Запровадження та контроль за функціонуванням механізму конфіденційного повідомлення про неприйнятну поведінку у Банку та реагування на такі повідомлення.
• Визначення джерел капіталізації та іншого фінансування Банку.
• Визначення кредитної політики Банку.
• Затвердження внутрішніх положень про Правління Банку, про комітети Наглядової ради Банку, про відокремлені структурні підрозділи Банку, що створені та діють на території України, про структурні підрозділи з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту, про інші структурні підрозділи, підпорядковані безпосередньо Наглядовій раді Банку, які повинні включати, зокрема, порядок звітування перед Наглядовою радою Банку.
• Затвердження в межах своєї компетенції внутрішніх документів Банку, що регламентують діяльність Банку, крім тих, що віднесені до виключної компетенції Загальних зборів законами та цим Статутом, та тих, що рішенням Наглядової ради Банку передані для затвердження Правлінню Банку.
• Підготовка порядку денного Загальних зборів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів, забезпечення попереднього розгляду усіх питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів, у разі необхідності надання висновків щодо них.
• Прийняття рішення про скликання чергових та позачергових Загальних зборів за власною ініціативою, на вимогу акціонерів, за пропозицією Правління, в інших випадках, встановлених законодавством;  повідомлення про проведення Загальних зборів відповідно до законодавства, затвердження форми і тексту бюлетеня для голосування.
• Прийняття рішення про обрання особи, уповноваженої на головування на Загальних  зборах,  та секретаря Загальних зборів, формування тимчасової лічильної комісії  (у разі скликання Загальних зборів Наглядовою радою).  
• Прийняття рішення про розміщення Банком інших, крім акцій та інших цінних паперів та/або інших зобов’язань Банку, які можуть бути конвертовані в акції, цінних паперів.
• Прийняття рішення про продаж/розповсюдження між працівниками раніше викуплених/набутих Банком акцій.
• Прийняття рішення про викуп розміщених Банком інших, крім акцій, цінних паперів.
• Попередній розгляд за поданням Правління Банку проекту рішення щодо покриття збитків та розподілу прибутку.
• Погодження дивідендної політики і розмірів виплат дивідендів з подальшим затвердженням їх Загальними зборами.
• Затвердження положень про фонди Банку та дочірніх підприємств, прийняття рішення про використання резервного та інших фондів Банку та дочірніх підприємств.
• Ініціювання у разі необхідності проведення спеціальних перевірок фінансово-господарської діяльності Банку.
• Затвердження ринкової вартості майна Банку (у тому числі, акцій Банку) у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Призначення та припинення повноважень Голови та членів Правління Банку, призначення та звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, працівника Банку, відповідального за проведення фінансового моніторингу в Банку.
• Затвердження Положення про винагороду членів Правління Банку (крім вимог до такого положення, які встановлюються Національним банком України), умов трудових договорів (контрактів), що укладаються з Головою та членами Правління Банку, затвердження змін та доповнень до них, встановлення розміру винагороди Голові та членам Правління, затвердження звіту про винагороду Голови та членів Правління (крім вимог до такого звіту, які встановлюються Національним банком України).
• Прийняття рішення про призначення особи, виконуючої обов’язки Голови Правління Банку.
• Прийняття рішення про відсторонення Голови та/або члена (членів) Правління від виконання його (їх) повноважень та обрання особи, яка тимчасово здійснюватиме повноваження Голови Правління.
• Здійснення контролю за діяльністю Правління Банку, підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту та внесення рекомендацій щодо її вдосконалення.
• Аналіз дій Правління щодо управління Банком, реалізації інвестиційної, технічної та цінової політики.
• Здійснення щорічної оцінки ефективності діяльності Правління Банку загалом та кожного члена Правління Банку зокрема, підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту, оцінки відповідності членів Правління Банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту кваліфікаційним вимогам, оцінки відповідності колективної придатності Правління Банку розміру Банку, складності, обсягам, видам, характеру здійснюваних Банком операцій, організаційній структурі та профілю ризику Банку з урахуванням особливостей діяльності Банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить Банк, а також вжиття заходів з удосконалення механізмів діяльності Правління Банку та підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту за результатами такої оцінки.
• Прийняття рішення про притягнення до відповідальності Голови та членів Правління Банку, в тому числі до майнової відповідальності. Прийняття рішень про притягнення до майнової відповідальності інших посадових осіб Банку та посадових осіб дочірніх підприємств.
• Затвердження організаційної структури Банку, а також структури підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту.
• Обрання та припинення повноважень Корпоративного секретаря,  затвердження Положення про Корпоративного секретаря, затвердження умов трудового договору з Корпоративним секретарем.
• Обрання реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Визначення порядку роботи та планів підрозділу внутрішнього аудиту і контроль за його діяльністю.
• Обрання незалежного аудитора (аудиторської фірми) для проведення аудиторської перевірки за результатами поточного та/або минулого (минулих) року (років) (зовнішнього аудиту),  визначення умов договору, що укладатиметься з таким незалежним аудитором (аудиторською фірмою), встановлення розміру оплати його (її) послуг,  затвердження рекомендацій Загальним зборам за результатами розгляду висновку зовнішнього незалежного аудитора (аудиторської фірми) для прийняття рішення щодо нього.
• Контроль за усуненням недоліків, виявлених Національним банком України та іншими органами державної влади та управління, які в межах компетенції здійснюють нагляд за діяльністю Банку, підрозділом внутрішнього аудиту та аудиторською фірмою, за результатами проведення зовнішнього аудиту.
• Визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного законодавством. 
• Визначення дати складення переліку акціонерів (реєстру власників іменних цінних паперів) Банку, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів та мають право на участь у Загальних зборах.
• Прийняття рішення про утворення комітетів Наглядової ради та про перелік питань, які передаються їм для вивчення і підготовки,  затвердження положення про них, обрання та припинення повноважень голів та членів таких комітетів, затвердження звітів комітетів Наглядової ради.
• Затвердження умов трудових договорів (контрактів), що укладаються з керівником та працівниками підрозділу внутрішнього аудиту, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, встановлення розміру їхньої винагороди.
• Прийняття рішень щодо створення (заснування), реорганізації та ліквідації юридичних осіб, утворення філій і представництв Банку на території інших держав, затвердження їх статутів і положень, а також щодо участі Банку в юридичних особах, що становить 10 і більше відсотків їх статутного капіталу
• Здійснення контролю за своєчасністю надання (опублікування) Банком достовірної інформації про його діяльність відповідно до законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, опублікування Банком інформації про принципи (кодекс) корпоративного управління Банком.
• Визначення політики винагород в Банку відповідно до вимог, встановлених Національним банком України, здійснення контролю за її реалізацією.
• Здійснення щорічної оцінки ефективності діяльності Наглядової ради Банку загалом та кожного члена Наглядової ради Банку зокрема, комітетів Наглядової ради Банку, оцінки відповідності колективної придатності Наглядової ради Банку розміру Банку, складності, обсягам, видам, характеру здійснюваних Банком операцій, організаційній структурі та профілю ризику Банку з урахуванням особливостей діяльності Банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить Банк, а також вжиття заходів для вдосконалення механізмів діяльності Наглядової ради Банку за результатами такої оцінки.
• Встановлення лімітів (граничних сум) правочинів (договорів, операцій), а саме:
  • встановлення ліміту максимального розміру  кредитного ризику  на одну пов’язану з банком особу/ групу пов’язаних з банком осіб, що приймається за рішенням Правління у межах економічних нормативів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку України;
  • встановлення ліміту повноважень Правління на прийняття рішень щодо визнання безнадійною та списання за рахунок сформованих резервів заборгованості за активними банківськими операціями (дебіторської заборгованості, заборгованості за цінними паперами та іншими, ніж цінні папери, корпоративними правами, заборгованості за кредитними операціями, заборгованості за коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках в інших банках), а також іншої дебіторської заборгованості, що відповідно до законодавства України є безнадійною.
• Положення про Наглядову раду може передбачати можливість встановлення додаткових лімітів (граничних сум) щодо проведення активних операцій.
• Прийняття рішення про надання згоди на вчинення  значного правочину у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Прийняття рішення про надання згоди на вчинення  правочинів із заінтересованістю у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Прийняття рішень про надання згоди на: вчинення правочинів з купівлі - продажу нерухомого  майна  (земельних ділянок, будівель, споруд тощо) та  майнових прав на нерухоме майно, затвердження ринкової вартості такого майна.
• Затвердження внутрішніх документів Банку про порядок здійснення операцій з пов’язаними з Банком особами; прийняття рішень щодо укладення Банком угод з пов’язаними з Банком особами у випадках та в порядку, передбачених чинним законодавством України. 
• Затвердження та контроль за дотриманням порядку здійснення операцій із пов'язаними з Банком особами, який, зокрема, має містити вимоги щодо виявлення та контролю за операціями із пов'язаними з Банком особами.
• Прийняття рішення за результатами розгляду пропозицій, викладених у зверненні відповідального працівника Банку, який очолює внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, у разі відхилення зазначених пропозицій Правлінням.
• Визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов’язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій.
• Прийняття рішення про обрання оцінювача майна Банку (у тому числі, акцій Банку) та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг.
• Забезпечення затвердження вимог щодо здійснення моніторингу системи внутрішнього контролю та розгляду результатів оцінки ефективності системи внутрішнього контролю, проведеної підрозділом внутрішнього аудиту, з метою забезпечення контролю за проведенням заходів з моніторингу. 
• Прийняття рішення про обрання (заміну) депозитарної установи, яка надає Банку додаткові послуги, та/або клірингової установи та затвердження умов договору, що укладається з нею, встановлення розміру оплати її послуг, а також прийняття рішення про припинення такого договору.
• Затвердження документів та виконання дій  відповідно до статей 65-1, 65-3, 66 Закону України «Про акціонерні товариства». 
• Розгляд конфліктних ситуацій між адміністрацією (Правлінням) та трудовим колективом.
• Розгляд та затвердження звіту Правління, затвердження розробленого Правлінням плану заходів щодо вдосконалення діяльності. 
• Підготовка  для розгляду та затвердження Загальними зборами річного звіту Наглядової ради. 
• Представлення  на Загальних зборах письмового звіту, що містить пояснення причин невикористання переважного права акціонерів на придбання акцій додаткової емісії у процесі їх емісії, у разі включення до порядку денного таких Загальних зборів питання про невикористання зазначеного права.
• Здійснення контролю за інформаційною безпекою та обміном інформацією; нагляд за діяльністю підрозділу внутрішнього аудиту; здійснення контролю за ефективністю зовнішнього аудиту (аудиторської фірми), об’єктивністю та незалежністю аудитора; здійснення контролю за усуненням недоліків, які були виявлені під час проведення перевірок підрозділом внутрішнього аудиту та зовнішнім аудитором (аудиторською фірмою).
• Здійснення контролю за опублікуванням Банком інформації про принципи (кодекс) корпоративного управління Банку. 
• Вирішення питань про участь Банку в промислово-фінансових групах та інших об'єднаннях.
• Вирішення питань про створення, реорганізацію та/або ліквідацію відокремлених підрозділів Банку.
• Вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Наглядової ради згідно із законами України, цим Статутом.     
• Питання, що належать до виключної компетенції Наглядової ради, не можуть вирішуватися іншими органами Банку, за винятком випадків, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства». 
• За рішенням Загальних зборів до компетенції Наглядової ради можуть бути передані питання, що належать до компетенції, але не виключної, Загальних зборів.
• Виключна компетенція Наглядової ради може бути змінена шляхом внесення змін до Статуту.
• Наглядова рада своїм рішенням може передати до компетенції Правління повноваження щодо затвердження внутрішніх документів Банку, що регламентують діяльність Банку, крім тих, що віднесені до виключної компетенції Загальних зборів та Наглядової ради.