Наглядова рада Банку

До виключної компетенції Наглядової ради згідно із Статутом банку належить:

• Затвердження та контроль за реалізацією стратегії Банку, бізнес-плану, планів відновлення діяльності Банку, фінансування Банку в кризових ситуаціях, забезпечення безперервної діяльності Банку.
• Забезпечення організації ефективного корпоративного управління відповідно до принципів (кодексу) корпоративного управління, затверджених Загальними зборами.
• Затвердження та контроль за виконанням бюджету Банку, у тому числі фінансування Наглядової ради, комітетів Наглядової ради, структурного підрозділу, який забезпечує діяльність Наглядової ради та її комітетів, а також структурного підрозділу/консультативно-дорадчого органу, до складу якого призначаються/обираються радники Наглядової ради, підрозділу внутрішнього аудиту, підрозділів з управління ризиками та підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс).
• Погодження результатів фінансово – господарської діяльності Банку за відповідний рік до їх подання на затвердження Загальним зборам.
• Надання пропозицій Загальним зборам, щодо коротко- та середньострокових фінансових, операційних і нефінансових цілей діяльності, які включаються до листа очікувань власника, зокрема, але не виключно, щодо окремих фінансових показників, а саме коефіцієнтів рентабельності, ліквідності та платоспроможності, а також обсягів виплат на користь держави, бюджетного фінансування та квазіфіскальних операцій.
• Затвердження та контроль за реалізацією стратегії та оперативного плану управління проблемними активами Банку.
• Затвердження та контроль за дотриманням стратегій і політик управління ризиками, декларації схильності до ризиків, переліку лімітів (обмежень) щодо ризиків Банку.
• Забезпечення функціонування та контроль за ефективністю комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю Банку, у тому числі системи управління ризиками, внутрішнього аудиту.
• Затвердження та контроль за дотриманням кодексу поведінки (етики), політики запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів у Банку.
• Запровадження та контроль за функціонуванням механізму конфіденційного повідомлення про неприйнятну поведінку в Банку та реагування на такі повідомлення.
• Визначення джерел капіталізації та іншого фінансування Банку.
• Визначення кредитної політики Банку.
• Затвердження внутрішніх положень про Правління, про комітети Наглядової ради, про корпоративного секретаря, про структурні підрозділи з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту, про інші структурні підрозділи, підпорядковані безпосередньо Наглядовій раді, які повинні включати, зокрема, порядок звітування перед Наглядовою радою.
• Затвердження в межах своєї компетенції внутрішніх документів Банку, що регламентують діяльність Банку, крім тих, що віднесені до виключної компетенції Загальних зборів законодавством та цим Статутом, та тих, що рішенням Наглядової ради передані для затвердження Правлінню.
• Підготовка та затвердження проекту порядку денного та порядку денного Загальних зборів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до проекту порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів, забезпечення попереднього розгляду усіх питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів, у разі необхідності надання висновків щодо них.
• Прийняття рішення про скликання чергових та позачергових Загальних зборів за власною ініціативою, на вимогу акціонерів, за пропозицією Правління, в інших випадках, встановлених законодавством; повідомлення про проведення Загальних зборів відповідно до законодавства, затвердження форми і тексту бюлетеня для голосування, визначення способу проведення Загальних зборів.
• Прийняття рішення про обрання особи, уповноваженої на головування на Загальних зборах, та секретаря Загальних зборів, формування тимчасової лічильної комісії (у разі скликання Загальних зборів Наглядовою радою).
• Прийняття рішення про емісію Банком інших, крім акцій та інших цінних паперів та/або інших зобов’язань Банку, які можуть бути конвертовані в акції, цінних паперів, на суму, що не перевищує 25 відсотків вартості активів Банку за даними останньої затвердженої Загальними зборами річної фінансової звітності, прийняття рішення про емісію акцій для забезпечення погашення конвертованих облігацій.
• Прийняття рішення про порядок розповсюдження між працівниками Банку раніше викуплених/в інший спосіб набутих Банком акцій.
• Прийняття рішення про викуп розміщених Банком інших, крім акцій, цінних паперів.
• Попередній розгляд за поданням Правління проекту рішення щодо покриття збитків та розподілу прибутку.
• Погодження дивідендної політики і розмірів виплат дивідендів з подальшим затвердженням їх Загальними зборами.
• Затвердження положень про фонди Банку та дочірніх підприємств, прийняття рішення про використання резервного та інших фондів Банку та дочірніх підприємств.
• Ініціювання у разі необхідності проведення спеціальних перевірок фінансово-господарської діяльності Банку.
• Затвердження ринкової вартості майна Банку (у тому числі, акцій Банку) у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Призначення та припинення повноважень Голови та членів Правління, призначення та звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, працівника Банку, відповідального за проведення фінансового моніторингу в Банку, корпоративного секретаря.
• Затвердження Положення про винагороду членів Правління, впливових осіб Банку, умов трудових договорів (контрактів), що укладаються з Головою та членами Правління, затвердження змін та доповнень до них, визначення особи, яка підписуватиме трудові договори (контракти) від імені Банку з Головою та членами Правління, встановлення розміру винагороди Голові та членам Правління, затвердження звіту про винагороду Голови та членів Правління, впливових осіб Банку.
• Прийняття рішення про призначення особи, виконуючої обов’язки Голови Правління.
• Прийняття рішення про відсторонення Голови та/або члена (членів) Правління від виконання його (їх) повноважень та обрання особи, яка тимчасово здійснюватиме повноваження Голови Правління.
• Здійснення контролю за діяльністю Правління, підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту та внесення рекомендацій щодо її вдосконалення.
• Здійснення щорічної оцінки ефективності діяльності Правління загалом та кожного члена Правління зокрема, підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту, оцінки відповідності членів Правління, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту кваліфікаційним вимогам, оцінки відповідності колективної придатності Правління розміру Банку, складності, обсягам, видам, характеру здійснюваних Банком операцій, організаційній структурі та профілю ризику Банку з урахуванням особливостей діяльності Банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить Банк, а також вжиття заходів з удосконалення механізмів діяльності Правління та підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту за результатами такої оцінки.
• Прийняття рішення про притягнення Голови та членів Правління до відповідальності, встановленої законодавством, Статутом, внутрішніми документами Банку, в тому числі до майнової відповідальності у випадках, передбачених чинним законодавством України, цим Статутом, Положенням про Правління та трудовими договорами (контрактами), укладеними з ними, зокрема:
  • за збитки, які завдані Банку їх неправомірними діями або бездіяльністю, а також за заподіяну ними шкоду Банку, відповідно до чинного законодавства України;
  • за збитки, а також за заподіяну шкоду, які завдані Банку внаслідок прийняття рішення Правлінням (члени Правління, які голосували проти рішення, утримались або не брали участі у голосуванні, яке призвело до збитків Банку та/або заподіяло шкоду Банку, не несуть відповідальності за збитки та шкоду, завдані Банку внаслідок прийняття такого рішення);
  • за невиконання або неналежне виконання ними обов’язків, порушення покладених на них обов’язків, у розмірі збитків та шкоди, завданих Банку, якщо інші підстави та розмір відповідальності не встановлений чинним законодавством України.
  Прийняття рішень про притягнення до майнової відповідальності інших посадових осіб Банку та посадових осіб дочірніх підприємств.
• Затвердження організаційної структури Банку, а також структури підрозділів з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту.
• Прийняття рішення про укладення Банком договорів добровільного страхування відповідальності керівників та/або посадових осіб Банку та затвердження умов таких договорів.
• Обрання реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Визначення порядку роботи та планів підрозділу внутрішнього аудиту і контроль за його діяльністю.
• Обрання суб’єкта аудиторської діяльності для проведення аудиторської перевірки за результатами поточного та/або минулого (минулих) року (років) (зовнішнього аудиту), визначення умов договору, що укладатиметься з таким суб’єктом аудиторської діяльності, встановлення розміру оплати його (її) послуг, затвердження рекомендацій Загальним зборам за результатами розгляду висновку суб’єкта аудиторської діяльності для прийняття рішення щодо нього.
• Контроль за усуненням недоліків, виявлених Національним банком України та іншими органами державної влади та управління, які в межах компетенції здійснюють нагляд за діяльністю Банку, підрозділом внутрішнього аудиту та суб’єктом аудиторської діяльності, за результатами проведення зовнішнього аудиту.
• Визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного законодавством.
• Визначення дати складення переліку акціонерів Банку, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів відповідно до частини першої статті 47 Закону України «Про акціонерні товариства» та мають право на участь у Загальних зборах відповідно до частини першої статті 41 Закону України «Про акціонерні товариства».
• Прийняття рішення про утворення комітетів Наглядової ради та про перелік питань, які передаються їм для вивчення і підготовки, обрання та припинення повноважень голів та членів таких комітетів, затвердження звітів комітетів Наглядової ради.
• Затвердження умов трудових договорів (контрактів), що укладаються з керівником та працівниками підрозділу внутрішнього аудиту, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, працівником Банку, відповідальним за проведення фінансового моніторингу в Банку, корпоративним секретарем, встановлення розміру їхньої винагороди, визначення особи, яка підписуватиме такі трудові договори (контракти) від імені Банку.
• Прийняття рішень щодо створення (заснування), реорганізації та ліквідації юридичних осіб, утворення філій і представництв Банку на території інших держав, затвердження їх статутів і положень, а також щодо участі Банку в юридичних особах, що становить 10 і більше відсотків їх статутного капіталу.
• Контроль за своєчасністю надання (опублікування) Банком достовірної інформації про його діяльність відповідно до законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
• Визначення політики винагород в Банку відповідно до вимог, встановлених Національним банком України, здійснення контролю за її реалізацією.
• Здійснення щорічної оцінки ефективності діяльності Наглядової ради загалом та кожного члена Наглядової ради зокрема, комітетів Наглядової ради, оцінки відповідності колективної придатності Наглядової ради розміру Банку, складності, обсягам, видам, характеру здійснюваних Банком операцій, організаційній структурі та профілю ризику Банку з урахуванням особливостей діяльності Банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить Банк, а також вжиття заходів для вдосконалення механізмів діяльності Наглядової ради за результатами такої оцінки.
• Встановлення лімітів (граничних сум) щодо повноважень Правління на вчинення (здійснення) правочинів (операцій), а також прийняття рішень про вчинення Банком правочинів та здійснення операцій з перевищенням таких лімітів (граничних сум), а саме:
  • максимального розміру кредитного ризику на одну пов’язану з банком особу/ групу пов’язаних з банком осіб у межах пруденційних нормативів, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку України;
  • визнання безнадійною та списання за рахунок сформованих резервів заборгованості за активними банківськими операціями (дебіторської заборгованості, заборгованості за цінними паперами та іншими, ніж цінні папери, корпоративними правами, заборгованості за кредитними операціями, заборгованості за коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках в інших банках), а також іншої дебіторської заборгованості, що відповідно до законодавства України є безнадійною.
  Положення про Правління може передбачати можливість встановлення додаткових лімітів (граничних сум) щодо проведення активних операцій.
• Прийняття рішення про вчинення значного правочину у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Прийняття рішення про вчинення правочинів із заінтересованістю у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
• Прийняття рішень про надання згоди на: вчинення правочинів з купівлі - продажу нерухомого майна (земельних ділянок, будівель, споруд тощо) та майнових прав на нерухоме майно, затвердження ринкової вартості такого майна.
• Затвердження внутрішніх документів Банку про порядок здійснення операцій з пов’язаними з Банком особами; прийняття рішень щодо укладення Банком угод з пов’язаними з Банком особами у випадках та в порядку, передбачених чинним законодавством України.
• Затвердження та контроль за дотриманням порядку здійснення операцій із пов'язаними з Банком особами, який, зокрема, має містити вимоги щодо виявлення та контролю за операціями із пов'язаними з Банком особами.
• Прийняття рішення за результатами розгляду пропозицій, викладених у зверненні відповідального працівника Банку, який очолює внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, у разі відхилення зазначених пропозицій Правлінням.
• Визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов’язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій.
• Прийняття рішення про обрання оцінювача майна Банку (у тому числі, акцій Банку) та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг.
• Забезпечення затвердження вимог щодо здійснення моніторингу системи внутрішнього контролю та розгляду результатів оцінки ефективності системи внутрішнього контролю, проведеної підрозділом внутрішнього аудиту, з метою забезпечення контролю за проведенням заходів з моніторингу.
• Прийняття рішення про обрання (заміну) депозитарної установи, яка надає Банку додаткові послуги та затвердження умов договору, що укладається з нею, встановлення розміру оплати її послуг, а також прийняття рішення про припинення такого договору.
• Затвердження документів та виконання дій відповідно до статей 93, 94, 100 Закону України «Про акціонерні товариства».
• Вирішення питань, що належать до компетенції Наглядової ради згідно з Законом України «Про акціонерні товариства», у разі злиття, приєднання, поділу, виділу або перетворення товариства, зокрема, прийняття рішення про збільшення розміру статутного капіталу Банку у випадках, передбачених частиною четвертою статті 119 та статтею 121 Закону України «Про акціонерні товариства» та прийняття рішення про внесення змін до Статуту у випадках, передбачених частиною четвертою статті 119, статтями 121 і 132 Закону України «Про акціонерні товариства».
• Розгляд та затвердження звіту Правління, затвердження заходів за результатами його розгляду, затвердження розробленого Правлінням плану заходів щодо вдосконалення діяльності.
• Підготовка для розгляду та затвердження Загальними зборами річного звіту Наглядової ради.
• Представлення на Загальних зборах письмового звіту, що містить пояснення причин невикористання переважного права акціонерів на придбання акцій додаткової емісії у процесі їх емісії, у разі включення до порядку денного таких Загальних зборів питання про невикористання зазначеного права.
• Здійснення контролю за інформаційною безпекою та обміном інформацією; нагляд за діяльністю підрозділу внутрішнього аудиту; здійснення контролю за ефективністю зовнішнього аудиту (суб’єкта аудиторської діяльності), об’єктивністю та незалежністю суб’єкта аудиторської діяльності; здійснення контролю за усуненням недоліків, які були виявлені під час проведення перевірок підрозділом внутрішнього аудиту та суб’єктом аудиторської діяльності.
• Здійснення контролю за опублікуванням Банком інформації про принципи (кодекс) корпоративного управління Банку.
• Вирішення питань про участь Банку в промислово-фінансових групах та інших об’єднаннях.
• Вирішення питань про створення, реорганізацію та/або ліквідацію відокремлених підрозділів Банку на території України, крім випадків, коли за рішенням Наглядової ради вирішення зазначених питань делеговано Правлінню.
• Затвердження простою більшістю голосів незалежних членів Наглядової ради умов та принципів провадження звичайної господарської діяльності Банку.
• Вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Наглядової ради згідно із законодавством України.