Колекторським компаніям

Колекторські компанії, що мають намір співпрацювати з Банком, з метою врегулювання простроченої/проблемної заборгованості, повинні відповідати критеріям, визначеним Національним банком України, а також загальним та кваліфікаційним вимогам АБ «УКРГАЗБАНК».

Загальні вимоги до колекторської компанії:

колекторська компанія не пов’язана з Банком особа згідно з вимогами Закону України «Про банки і банківську діяльність», Податкового кодексу України, Міжнародним стандартам фінансової звітності;
у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань відсутня інформація, передбачена пунктом 9 частини другої статті 9 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" (крім нерезидентів) про таку особу;
колекторська компанія, яка не визнана у встановленому законом порядку банкрутом та стосовно якої не відкрито ліквідаційну процедуру;
колекторська компанія, яка не має заборгованість зі сплати податків і зборів (обов’язкових платежів), що підтверджується довідкою відповідним податковим органом за місцем реєстрації такої компанії;
колекторська компанія, про яку відсутні відомості про внесення до Єдиного державного реєстру осіб, які вчинили корупційні або пов’язані з корупцією правопорушення;
колекторська компанія, про яку відсутні наявні факти, що свідчать про негативну ділову репутацію;
колекторська компанія, яка не має конфлікту інтересів, у тому числі і потенційний;
колекторська компанія та/або керівники та/або кінцеві бенефіціарні власники, які не внесені до переліку санкцій РНБО, переліку осіб, що займаються здійсненням терористичної діяльності;
колекторська компанія та/або керівники та/або кінцеві бенефіціарні власники, які не мають зв’язок з країнами-агресорами, віднесеними до переліку країн, що здійснюють збройну агресію проти України.

Кваліфікаційні вимоги до колекторської компанії:

вид економічної діяльності згідно КВЕД «Діяльність агентств зі стягування платежів і бюро кредитних історій»/ «Діяльність у сфері права»;
зареєстрована в реєстрі колекторських компаній НБУ;
надання комплексу послуг з врегулювання проблемної кредитної заборгованості боржників сегменту роздрібного бізнесу
досвід (практична діяльність) роботи колекторської компанії в сфері врегулювання проблемної кредитної заборгованості не менш ніж 3 (три) роки;
мати досвід роботи на ринку послуг зі стягнення проблемної заборгованості з укладанням аналогічних договорів із банками за останні 3 (три) роки;
наявність контакт-центру потужністю не менш ніж 30 робочих місць;
наявність обладнання, матеріально-технічної бази та автоматизованих систем управління дефолтними активами (система автоматичного додзвонювання, збереження запису переговорів із боржниками з терміном зберігання не менше ніж 3 (три) роки, збереження історії дій, формування звітності за результатами роботи тощо);
наявність фінансової спроможності, яка підтверджується фінансовою звітністю;
відсутність фактів, що свідчать про негативну ділову репутацію колекторської компанії;
позитивна ділова репутація колекторської компанії, письмові рекомендації банківських або інших фінансових установ (за наявності);
відсутність за період одного календарного року, що передує зверненню колекторської компанії до Банку із листом-пропозицією про намір співробітництва з Банком, порушень вимог щодо взаємодії з боржником (споживачем), його близькими особами, представником, спадкоємцем, поручителем, майновим поручителем або третіми особами під час урегулювання простроченої заборгованості, як це визначено згідно з вимогами Закону України «Про споживче кредитування», Закону України «Про внесення змін до деяких законів України щодо захисту споживачів при врегулюванні простроченої заборгованості» та інших законів і підзаконних нормативно-правових актів та надання письмового пояснення суті порушень у разі їх наявності;
можливість та готовність працювати з боржниками по всій Україні;
відсутність за період одного календарного року, що передує зверненню колекторської компанії до Банку із листом-пропозицією про намір співробітництва з Банком, негативних судових рішень та виконавчих проваджень з питань діяльності колекторської компанії, окрім випадків, коли ці судові рішення, виконавчі провадження пов’язані із процесом стягнення колекторською компанією заборгованості боржників;
відсутність триваючих кримінальних проваджень з питань діяльності колекторської компанії, окрім випадків, коли кримінальні провадження пов’язані із процесом стягнення колекторською компанією заборгованості боржників.

Невідповідність колекторської компанії хоча б одній із загальних та кваліфікаційних вимог є підставою для відмови у акредитації колекторської компанії в Банку.

Колекторські компанії, які мають намір співпрацювати з Банком, подають до Банку завірені належним чином документи (перелік документів для акредитації колекторської компанії) та Анкету колекторської компанії.

Приклад довідки/письмового заповнення можна завантажити тут.

Подача колекторською компанією недостовірних відомостей, неповного або неналежним чином оформленого пакету документів є підставою для відмови у акредитації такої колекторської компанії в Банку.

Документи, надані в Банк для розгляду питання про акредитацію, поверненню не підлягають.

Спосіб подання документів: в електронній формі з накладанням на документ кваліфікованого електронного підпису уповноваженої особи та відправленням електронних документів з використанням відповідного Сервісу електронного документообігу або за необхідності завірені належним чином у паперовій формі.

Контактні дані уповноважених осіб від Банку щодо залучення колекторських компаній:

CA_collection@ukrgasbank.com;
01015, м. Київ, вул. Старонаводницька, буд. 19,21,23, АБ «УКРГАЗБАНК»;
Оксана КУЧЕРЯВА, тел. 096-644-48-30, Марина БОНЮК, тел. 093-351-48-86

Версія для друку