Строковий Депозит «Корпоративний овернайт»

Депозит розрахований на клієнтів сегменту корпоративного бізнесу, у яких залишаються кошти на поточному рахунку в Банку на кінець операційного дня.
Основні переваги депозиту:

Знаходження коштів Клієнта в постійному обороті.
Отримання додаткового доходу.
Оперативність розміщення грошових коштів на депозит (розміщення кожного траншу депозиту не вимагає укладення з Банком додаткової угоди)

НОВИНКА! Депозит «Автоовернайт» – щоденне автоматичне розміщення коштів на депозит на ніч без вилучення їх з обігу протягом зазначеного клієнтом періоду. Автоовернайт працює шляхом щоденного (крім вихідних та святкових днів) дебетування банком коштів з поточного рахунку клієнта на депозитний рахунок ввечері з 20-00 та повернення ранком наступного робочого дня суми депозиту разом із відсотками на той же самий рахунок.

Основні переваги Автоовернайту:

Отримання додаткового доходу у вигляді відсотків.
Сплата відсотків у день повернення коштів з депозитного на поточний рахунок.
Знаходження коштів Клієнта в постійному обороті.
Не потрібно формувати платіжні інструкції на перерахування коштів на депозит.
Пізнє розміщення коштів (з 20-00).
Раннє повернення суми депозиту та сплата відсотків на поточний рахунок.
Відсутність необхідності щоденного підписання документів.
Можливість припинення Автоовернайту у будь-який день.

	Основні параметри депозиту
	Овернайт	Автоовернайт
Строк розміщення депозиту	Строк розміщення депозиту – з дня фактичного надходження коштів на депозитний рахунок по день (робочий день (Операційний день)) повернення депозиту. при розміщенні в будь-який робочий день (Операційний день), крім п‘ятниці – з робочого дня (Операційного дня) Банку по наступний робочий день (Операційний день); при розміщенні в п‘ятницю (на вихідні дні) – з кінця робочого дня (Операційного дня) п‘ятниці по понеділок; при розміщенні на святкові дні – з кінця робочого дня (Операційного дня), який передує святковому дню по перший робочий день (Операційний день), наступного за святковим днем.
З 16:00 першого робочого дня (Операційного дні) по 11:00 другого робочого дня (Операційного дня).	З 20:00 першого робочого дня (Операційного дня) по 11:00 другого робочого дня (Операційного дня) протягом визначеного в Заяві на розміщення траншу періоду. Після закінчення вказаного періоду, автоматичне створення депозитних траншів припиняється. Максимальний строк здійснення автоовернайту дорівнює строку укладання Генерального договору - 365 календарних днів.
Строк укладання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»	На строк 365 календарних днів.
Валюта депозиту	Гривня Долар США Євро
Мінімальна сума депозиту	1 000 000 гривень, 50 000 доларів США, 50 000 євро
Максимальна сума депозиту	Необмежена.
Розмір процентної ставки	Гривня – 8% річних Долар США – 0,05% річних Євро – 0,01% річних Встановлюється Банком щоденно (кожного робочого дня (Операційного дня)) до 10:00 годин та залежить від ціни ресурсів на міжбанківському ринку України на день розміщення коштів на депозит.
Сплата процентів	В кінці строку розміщення депозиту не пізніше 11-00 (одинадцять годин 00 хвилин) за київським часом наступного робочого дня (Операційного дня) за днем розміщення депозиту шляхом перерахування на поточний рахунок Вкладника без надання Вкладником відповідної платіжної інструкції на перерахування грошових коштів.
Капіталізація процентів	Не дозволяється.
Поповнення депозиту	Не дозволяється.
Дострокове розірвання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»	Дозволяється виключно при відсутності активного (діючого) траншу. Кожна із сторін має право відмовитись від виконання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт», направивши іншій стороні повідомлення в письмовій формі за 15 робочих днів (Операційних днів) до дати розірвання.
Пролонгація Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»	Дозволяється шляхом укладання додаткової угоди до Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт» (на пролонгацію строку дії Генерального договору) на умовах, що діють на момент її укладання.

Основні параметри депозиту

Овернайт

Автоовернайт

Строк розміщення депозиту

Строк розміщення депозиту – з дня фактичного надходження коштів на депозитний рахунок по день (робочий день (Операційний день)) повернення депозиту.

при розміщенні в будь-який робочий день (Операційний день), крім п‘ятниці – з робочого дня (Операційного дня) Банку по наступний робочий день (Операційний день);
при розміщенні в п‘ятницю (на вихідні дні) – з кінця робочого дня (Операційного дня) п‘ятниці по понеділок;
при розміщенні на святкові дні – з кінця робочого дня (Операційного дня), який передує святковому дню по перший робочий день (Операційний день), наступного за святковим днем.

З 16:00 першого робочого дня (Операційного дні) по 11:00 другого робочого дня (Операційного дня).

З 20:00 першого робочого дня (Операційного дня) по 11:00 другого робочого дня (Операційного дня) протягом визначеного в Заяві на розміщення траншу періоду.

Після закінчення вказаного періоду, автоматичне створення депозитних траншів припиняється.

Максимальний строк здійснення автоовернайту дорівнює строку укладання Генерального договору - 365 календарних днів.

Строк укладання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»

На строк 365 календарних днів.

Валюта депозиту

Гривня
Долар США
Євро

Мінімальна сума депозиту

1 000 000 гривень,
50 000 доларів США,
50 000 євро

Максимальна сума депозиту

Необмежена.

Розмір процентної ставки

Гривня – 8% річних
Долар США – 0,05% річних
Євро – 0,01% річних

Встановлюється Банком щоденно (кожного робочого дня (Операційного дня)) до 10:00 годин та залежить від ціни ресурсів на міжбанківському ринку України на день розміщення коштів на депозит.

Сплата процентів

В кінці строку розміщення депозиту не пізніше 11-00 (одинадцять годин 00 хвилин) за київським часом наступного робочого дня (Операційного дня) за днем розміщення депозиту шляхом перерахування на поточний рахунок Вкладника без надання Вкладником відповідної платіжної інструкції на перерахування грошових коштів.

Капіталізація процентів

Не дозволяється.

Поповнення депозиту

Не дозволяється.

Дострокове розірвання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»

Дозволяється виключно при відсутності активного (діючого) траншу.

Кожна із сторін має право відмовитись від виконання Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт», направивши іншій стороні повідомлення в письмовій формі за 15 робочих днів (Операційних днів) до дати розірвання.

Пролонгація Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт»

Дозволяється шляхом укладання додаткової угоди до Генерального договору про розміщення грошових коштів на строковий депозит «Корпоративний овернайт» (на пролонгацію строку дії Генерального договору) на умовах, що діють на момент її укладання.

Більш детальну інформацію щодо депозитів можна отримати за телефоном найближчого відділення Банку або телефоном цілодобової клієнтської підтримки: 0 800 309 000 (безкоштовно в межах України).

Версія для друку