Програма кредитування в рамках Механізму Підтримки Енергоефективності та Безпеки ЄБРР

Програма реалізується в рамках Програми стійкості та засобів існування за фінансування Європейським Союзом (ЄС)  відповідно до Договору про участь у розподілі ризику без попереднього фінансування ЄБРР, укладеного 11.09.2024 року між АБ «УКРГАЗБАНК» та Європейським банком реконструкції та розвитку (ЄБРР), в рамках реалізації програми Механізму Підтримки Енергетичної Безпеки , яка спрямована на підтримку сталих інвестицій в енергетичну безпеку в Україні за Програмою стійкості та засобів існування ЄБРР (надалі – ПСЗІ), ініціативи, що спрямована на спрощення доступу до фінансування приватним компаніям в Україні.

Хто має право на участь в програмі?

• Юридична особа приватної форми власності (частка державної або комунальної власності <49%) або ФОП;
• Є державним підприємством, органом місцевого самоврядування або комунальним підприємством, зареєстрованим в Україні
• Резидент України;
• Веде діяльність на території, контрольованій урядом України, та за межами зони активних військових дій;
• Строк ведення бізнесу: Позичальник / Поручитель ведуть фактичну господарську діяльність щонайменше протягом 2 (двох) років або щонайменше протягом 6 (шести) місяців щодо Позичальників з Вразливих Груп;

Кредити в рамках Програми ПСЗІ не надаються особі:

• до якої застосовуються санкції чи будь-які інші подібні обмежувальні заходи зі сторони Сполучених Штатів Америки, Сполученого Королівства, Організації Об'єднаних Націй, Європейського Союзу та/або України;
• що внесена до складеного ЄБРР переліку фізичних та юридичних осіб, які не мають права укладати угоди фінансування та субсидіювання з ЄБРР, і такий перелік можна знайти на веб-сайті ЄБРР.

Фінансування господарської діяльності Позичальника в Україні, що охоплює придбання або лізинг активів (включаючи витрати на технологію, монтаж, інжиніринг, введення в експлуатацію та сертифікат енергоефективності (за необхідності):

• проекти малого енергопостачання (до 50 МВт встановленої електричної потужності на одиницю):
   – для газових електростанцій, які постачають електроенергію в мережу,
   – для газових теплоелектростанцій (у тому числі теплоелектроцентралей та котлів, що працюють лише на теплі), які постачають електроенергію в централізовані енергетичні мережі;

• інвестиційні проекти, які відповідають окремим критеріям для проектів з переходу на зелену економіку, які фінансують відновлювані джерела енергії та/або пов'язані з ними технології зберігання енергії, та/або підвищення енергоефективності (зокрема, ізоляція, опалення) комерційних приміщень;

Кредити не можуть надаватися для фінансування цілей зазначених у Переліку.

• кредит,
• невідновлювана відклична кредитна лінія,
• гарантія;
• акредитив;
• фінансовий лізинг.

Максимальна сукупна основна сума (або сума основного лізингового платежу) всіх Кредитів, що можуть бути надані кожному Позичальнику / ГПК:

• для комерційних Позичальників, еквівалент* 15 000 000,00 євро;
• для державних/комунальних підприємств, органів місцевого самоврядування , еквівалент* 5 000 000,00 євро;

• мінімальний строк дії кредиту /ліміту кредитної лінії – 12 місяців;
• максимальний строк дії кредиту /ліміту кредитної лінії – 84 місяці.

• Забезпечення зобов’язань ЄБРР (участь ЄБРР у розподілі ризику) – 70% від непогашеної суми основного зобов'язання Позичальника за кредитним договором (основна сума боргу);
• інші види забезпечення відповідно до вимог банківського продукту, в рамках якого здійснюється кредитна/документарна/операція фінансового лізингу.

Програма реалізується в рамках Програми стійкості та засобів існування за фінансування Європейським Союзом (ЄС) відповідно до Договору про участь у розподілу ризику без попереднього фінансування ЄБРР в рамках Програми механізму Підтримки Енергоефективності та Безпеки з виплатою Інвестиційного заохочення» застосовуються в рамках реалізації Програми Конкурентоспроможності та Інклюзивності Малого та Середнього Бізнесу у Країнах Східного Партнерства (далі –Програма КІМСБ СхП) за фінансування Європейським Союзом (ЄС) відповідно до Договору про участь у розподілі ризику без попереднього фінансування ЄБРР, укладеного 11.09.2024 року між АБ «УКРГАЗБАНК» та Європейським банком реконструкції та розвитку (ЄБРР).

Програма  створена ЄБРР у співпраці з ЄС з метою сприяння фінансуванню інвестицій у мікро-, малі та середні підприємства для підтримки сталих інвестицій у технології, що відповідають найкращим стандартам у сфері якості продукції, охорони здоров'я та безпеки праці, захисту навколишнього середовища, а також сприяння використанню «зелених» технологій, підвищуючи конкурентоспроможність підприємств на місцевому та регіональному рівнях.

Юридична особа приватної форми власності (частка державної або комунальної власності <49%) або ФОП:

1) кількість працівників якої не перевищує 250 осіб на групу пов’язаних контрагентів (далі – ГПК)

2) річний обсяг виручки від реалізації не перевищує еквівалент 50 млн. Євро (на ГПК), аб овалюта балансу не перевищує еквівалент 43 млн. Євро (на ГПК);

3) яка отримала всі необхідні дозволи та погодження, а також дотримується всіх застосовних національних законів України у сфері охорони навколишнього середовища, соціального захисту, охорони праці та техніки безпеки.

4) протягом п'ятирічного періоду, який закінчується в дату підписання кредитного договору (включно), не була об'єктом остаточного судового рішення (судового рішення, яке має силу остаточного судового рішення) або остаточного адміністративного рішення (рішення адміністративного органу, яке має силу остаточного та обов'язкового рішення відповідно до чинного законодавства), яким встановлено, що:

• Позичальник був створений або створив юридичну особу в іншій юрисдикції з наміром обійти фіскальні, соціальні або будь-які інші юридичні зобов'язання, що підлягають обов'язковому застосуванню в юрисдикції його зареєстрованого офісу, центрального органу управління або основного місця ведення бізнесу.

Кредит не надається будь-якій особі, яка:

• включена до списку ЄБРР фізичних або юридичних осіб, які не мають права на отримання контракту, що фінансується ЄБРР, або на отримання фінансування ЄБРР, з яким можна ознайомитися на веб-сайті ЄБРР, або
• внесена до бази даних усіх юридичних та фізичних осіб, виключених з фінансування ЄС, створеної Європейською Комісією в рамках Системи Раннього Виявлення та Виключення (EDES); або
• визначена як об'єкт (або іншим чином підпадає під дію) економічних чи фінансових санкцій або обмежувальних заходів, прийнятих Організацією Об'єднаних Націй відповідно до Глави VII Статуту ООН*, або перебуває у власності (прямо чи опосередковано) або під контролем, або діє від імені будь-якої визначеної таким чином фізичної чи юридичної особи;
• або визначена як об'єкт економічних чи фінансових санкцій або обмежувальних заходів, прийнятих Європейським Союзом відповідно до Договору про Європейський Союз (ДЄС) або Договору про функціонування Європейського Союзу (ДФЄС)**, або (ii) іншим чином підпадає під дію вищезазначених санкцій (у тому числі, без обмежень, на підставі того, що перебуває у мажоритарній власності (прямо чи опосередковано) або під контролем визначеної таким чином особи (осіб) або організації (організацій)), або (iii) діє від імені визначеної таким чином особи (осіб) або організації.

Інвестиційні цілі відповідно до Програми СЗІ, а саме - фінансування витрат, пов’язаних з реалізацією та завершенням інвестиційного проекту (включаючи витрати на технологію, монтаж, інжиніринг, введення в експлуатацію та сертифікат енергоефективності, якщо такий є; далі – Інвестиційні витрати), який здійснюється в Україні та відповідає всім застосовним національним законам у сфері охорони навколишнього середовища, соціального законодавства, охорони здоров'я та безпеки праці, а також трудовим нормам і стандартам, що діють в Україні, а також будь-яким відповідним зобов'язанням щодо проведення консультацій з громадськістю, що діють в Україні.

Кредити не можуть надаватися для фінансування цілей зазначених у Переліку.

• кредит,
• невідновлювана відклична кредитна лінія (НВКЛ)

Максимальний розмір одного кредиту/ ліміту кредитної лінії, наданого /встановленого одному Позичальнику становить:

• до 300 000 євро в еквіваленті для проектів, що включені до Переліку прийнятних технологій (LET) або до Переліку зелених технологій (ПЗЕ) (Простих Проектів);
• екв. 3 000 000 євро в еквіваленті для фінансування інвестицій які не відносяться до простих проектів, та реалізація яких призводить до покращення відповідності щонайменше одній пріоритетній директиві ЄС, яка не впроваджена в Україні (далі – «комплексні проекти»).

• мінімальний строк дії кредиту /ліміту кредитної лінії – 12 місяців;
• максимальний строк дії кредиту /ліміту кредитної лінії – 84 місяці.

• забезпечення зобов’язань ЄБРР (участь ЄБРР у розподілі ризику) – 50% від суми зобов’язань Позичальника (основна сума боргу);
• інші види забезпечення відповідно до вимог банківського продукту, в рамках якого надається кредит.

Максимальна сукупна сума Інвестиційних Заохочень, що підлягають виплаті зі сторони ЄБРР для всіх інвестиційних проектів в рамках Програми КІМСБ СхП  (реалізованих як через Банк, так і через будь-які інші банки) не повинна перевищувати 300 000 євро.

Виплата Інвестиційного Заохочення для кожного Позичальника за рішенням ЄБРР може бути здійснена у розмірі до 30% від виплаченої суми кредиту/встановленого ліміту кредитної лінії.

Жодні Інвестиційні Заохочення не підлягають виплаті ЄБРР щодо будь-якого з наведених нижче пунктів:

• Кредиту, що фінансується повністю або частково за рахунок погашень, отриманих від Кредиту;
• кредитний договір укладено до 26 червня 2024 року або після закінчення періоду, протягом якого кредити дозволено включати до покритого портфелю відповідно до Договору про участь у розподілі ризику без попереднього фінансування ЄБРР;
• реалізація та завершення відповідного інвестиційного проекту не була перевірена Консультантом Механізму не пізніше 31 грудня 2026 року або проект не пройшов перевірку;
• здійснено повне погашення заборгованості за кредитним договором до перевірки інвестиційного проекту Консультантом Механізму;
• після подання заявки на отримання Інвестиційних Заохочень проект отримав будь-який грант (якщо інше не дозволено ЄБРР);
• Кредит не був віднесений до покритого портфеля ризиків, що розподіляються з ЄБРР відповідно до цих Умов.

Надання фінансової підтримки Позичальникам в рамках Проекту може поєднуватись з іншими програмами, такими як програма «Доступні кредити 5-7-9%», окрім програм, які передбачають надання портфельних гарантій, отримання грантів та/або повної/часткової компенсації основної суми кредиту